近期，比特币进入回调震荡期，市场行情涨跌不定，场内投资者整体情绪也较为躁动。在这段时间，很多人都选择先变现一部分数字资产，等行情回暖后再择机进场交易。
但现阶段在火币等主流交易平台中，普通用户通过OTC买币被要求验证流水的情况几乎已经成了一种常态。很多人苦于入金步骤过多和操作繁琐，往往对此感到不理解。
“凭什么其他小平台OTC交易不用审核流水，就头部交易所需要？”、“现在买个币就这么难吗？”——网上类似的吐槽几乎随处可见，但让我们回归理智：正常用户做OTC交易真的有必要配合商家沟通好银行流水和账号这些东西吗？
Bitwise撤回比特币期货ETF申请，继续申请现货比特币ETF:11月11日消息，加密货币指数基金管理公司Bitwise首席信息官Matt Hougan发推宣布Bitwise撤回此前向美国证券交易委员会（SEC）提交的比特币期货ETF申请。根据Matt Hougan的分析，在复利之前期货溢价将使投资者每年损失5%至10%，此前仍提交比特币期货ETF申请是因为认为ETF带来的好处将会大于期货溢价，但新的挑战是税法规定获得100%期货敞口的成本很高，Bitwise最初认为可以根据1940年的法案在ETF中同时持有期货和在加拿大上市的比特币ETP，因此灵活性可以降低成本，但这种做法不被允许。此外，比特币期货ETF已经吸收了期货佣金商的所有可用容量，按照目前的情况将增加另一项成本。Matt Hougan表示，Bitwise会继续申请现货比特币ETF。[2021/11/11 6:45:45]
答案是肯定的。
Cardano创始人考虑退出Twitter，因其缺乏验证途径导致泛滥:Cardano创始人Charles Hoskinson表示正在考虑退出社交媒体平台Twitter，因为Twitter“没有（完备的）验证途径”，导致该平台出现了大量冒名者、局和欺诈活动。Hoskinson希望Twitter能够加快步伐，为验证其账户提供可靠途径。[2021/3/17 18:53:18]
为什么现在的OTC卖家都要求审核流水？对于OTC卖家来说，他们是通过把自己的币卖出获得用户支付的钱，在这个过程中，卖家其实一直处于比较弱势的一方。因为信息不对称性，他们根本不知道用户支付的钱是不是风险资金。
因此，所有OTC卖家在每一笔交易中都存在交易后被冻卡的可能性。而一旦卖家收到不法资金，那么他们最终损失的可能不单单是一笔交易资金的问题，而是可能导致放在被冻结的那张银行卡里的全部资产在短时间内都无法使用，这对于商家而言无疑是一个非常大的风险。
站在OTC卖家的角度，他们审核交易流水的目的主要还是为了尽可能地规避黑产，保证自己收到的资金是安全的。所以我们可以看到，现在OTC买币需要审核流水的情况非常普遍，无论是火币、OK还是币安，OTC买币都需要审核流水。
不过审核银行流水其实是商家的自发行为，平台并没有对此有硬性规定。从表面上看，商家是在给自己设置交易门槛，但实际上这也是在给自己的交易资金上一层保险。
OTC商家为了保护自身利益要求审核流水无可厚非，但对于买币的用户来说，整个流程下来确实是比之前麻烦了一些。而即便如此，其实还是有很多用户愿意主动配合审核流水。
因为用户主动配合审核流水，不仅可以帮助订单更容易和更快地成交，更主要的也是为了让自己的交易能更加地安全。
对于我们正常用户来说，大家在入金的时候，相信很少人会在第一时间选择提币或出金。但对于不法分子，他们为了快速将非法资金变现，通常都会在入金后的短时间内通过多笔小额提币或出金进行“变现”。
针对这类操作，火币等主流平台现在都能风控到并将其锁定为可疑账户执行冻结，不过就目前而言，仅仅依靠平台的风控系统其实很难保证100%阻断黑产资金。实际上，很多不法分子的操作策略也在跟随平台风控能力的提高而不断在改变。
但有一点是改变不了的，那就是子基本上不会用日常使用的银行卡来转移黑钱，因为子了解其中的风险，在这一过程中他们更多的是奉行“专卡专用”原则。
所以，我们在OTC交易的过程中需要主动配合银行流水审核，帮助平台迅速定位到OTC交易市场中的瘤并加以清理。而在审核流水的过程中，OTC卖家也可以准确地判断买币的资金是否安全，从而有效规避掉银行卡可能被冻结的风险。
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