必读:银行如何识别涉及加密货币的活动?

1.为什么加密货币反合规对金融机构如此重要?

简而言之:这是法律。

法律要求银行和金融机构遵守法律和监管指导,以打击、恐怖主义和逃税,并应对这些非法金融活动的风险进行管理。

每一家合法银行和金融机构都必须将合规和风险管理纳入其短期和长期业务计划和战略,所以在处理加密货币时,他们也需要纳入加密合规。

2.金融机构如何才能了解其客户的加密活动的性质?

信息就是力量,可以帮助机构间接降低接触加密货币的风险。

消息人士:Zipmex因借给Babel Finance近1亿美元而面临巨额亏损:7月21日消息,据两名行业高管透露,加密交易所Zipmex周三宣布冻结提款一事与陷入困境的加密借贷平台Babel Finance有关。其中一位业内高管表示,Zipmex的新加坡分公司因通过其名为“ZipUp”的产品借给Babel约1亿美元而面临巨额亏损,Zipmex为了赚取额外收益较早地为Babel提供了贷款。而在6月冻结提款的Babel正在寻求聘请重组专家Houlihan Lokey。

Zipmex在泰国拥有交易所和经纪牌照。知情人士表示,泰国的许可证不允许该公司重新挪用普通客户的资金,但它可以将通过ZipUp产品转移的资金进行再投资,另一位高管表示,Zipmex已开始与投资者接触以寻找新的资金。一位与Babel重组有关的人士已证实Babel欠Zipmex的钱。

此前消息,加密交易所Zipmex宣布暂停提款,直至另行通知。(Coindesk)[2022/7/21 2:27:48]

当涉及到防止传统法律中的时,银行需要一定数量的信息,以确保他们能够管理在促进这些交易中涉及的任何潜在风险。加密货币也是如此。

中手游将推出首批40000枚NFT仙剑徽章:金色财经报道,港股上市公司中手游宣布将通过NFT电商平台唯一艺术发行40000枚NFT仙剑角色徽章。用户可通过购买基础款徽章盲盒,合成动态徽章,,基于仙剑IP所积累的丰富角色及阵营,未来或可延展更多品类的仙剑数字藏品。据悉,中手游此次布局NFT仙剑IP数字藏品亦是进一步打造“仙剑元宇宙”的重要举措,在结合NFT技术后,御灵可以作为数字藏品可在玩家之间相互赠送。[2022/1/14 8:48:25]

如果银行直接接触到加密货币,可能会面临挑战,但如果客户使用数字资产进行交易,银行也可能会间接接触到。

美国司法部就Visa收购Plaid提起反垄断诉讼:金色财经报道,美国司法部正就Visa收购Plaid一事对其提起诉讼。司法部认为,Visa收购Plaid是一种旨在实现垄断的非法行为。[2020/11/6 11:46:05]

有一系列的检查可以帮助管理“反”风险:了解你的客户、了解你的付款、了解客户行为以及了解你的合作伙伴。

考虑到银行每天可以处理的交易量,确保监控过程完全自动化对于降低可疑活动被遗漏的可能性至关重要。

3.金融机构需要哪些流程来限制涉及加密货币的风险?

需要灵活而高效的案例管理和审计解决方案。

银行和金融机构需要实时追踪交易和联系的能力,以及迅速评估其风险水平的能力。

考虑到所涉及交易的数量和速度,他们还需要有一个警报系统,这个系统可以自动更新潜在的非法活动,为进一步调查提供数据。

当涉及到学习如何实现合规时,组织不需要处于黑暗中。金融行动特别工作组发布了一系列危险信号指标,有助于提高人们对错误的认识。由于存在技术障碍,全球许多司法管辖区和交易所在采纳FATF指导方针方面进展缓慢,但确实存在旨在实现这一目标的工具。

4.有哪些实用的解决方案可以限制加密风险敞口?

遵循FATF制定的危险信号指标指导方针是一个不错的开始。

与交易相关的危险信号指标可能涉及小额支付,或在报告阈值以下的重复数量。如果资金被发送到一个新创建的或以前不活跃的账户,也会发出警报。

交易方式也可能引起怀疑,特别是当存款与客户的资料不符时。

其他指标可能涉及到发送者和接收者、资金或财富来源的不正常情况,以及与地理有关的可疑情况--例如,如果客户的资金来自或发送到 "未在客户或交易所所在的司法管辖区注册 "的交易所。

这些指导方针详细而全面,并配有完整的案例研究,有力地说明了金融机构应该寻找的情景类型。

5.区块链分析软件如何用于接触加密货币的金融机构?

它们可以在所有主要区块链上全天候实时监控交易。

可以确定与转入和转出交易相关的风险--包括高价值支付、涉及多种数字资产和/或账户的转账,以及看似没有逻辑的业务解释的交易。通过将实体在特定时间内频繁转移的情报拼凑在一起,也可以收集到更清晰的画面。

郑重声明: 本文版权归原作者所有, 转载文章仅为传播更多信息之目的, 如作者信息标记有误, 请第一时间联系我们修改或删除, 多谢。

以太坊交易所金色前哨 | 云南省政府公布十项措施支持区块链产业发展

对于区块链产业的支持,云南省又进了一步。 去年以来,云南在区块链动作密集,正式发布全国首个省级区块链溯源商品码“孔雀码”,成立全国首个省级区块链中心。16个州市建成区块链服务网络城市节点,建成一批智慧交通、智慧能源、智慧旅游、工业互联网试点示范,区块链在服务民生、助力农业、脱贫攻坚等方面成效初显。

AAVE区块链的创新技术给奢侈品行业带来了新的机会

就传统而言,奢侈品行业一直与上流人士联系在一起。在有限的分销和名人代言的驱动下,有竞争力的价格点将回归到疫情前的状态。总体而言,奢侈品服装和配饰市场似乎为自己开辟了一个专注于青睐奢侈品的消费者的利基市场,并且围绕他们对市场进行了细分。 根据Statista的数据,在2021年,全球奢侈品业预计估值约为1079亿美元。

[0:0ms0-0:531ms