金色观察 | 冻卡潮黑手浮现 斩断它用户才能安全

今年6月,有媒体报道称一场大范围的“冻卡潮”正在席卷币圈,引发行业交易者关注和恐慌。彼时,大量未经证实的谣言在社群内流传,让公众对火币、OKex、币安等主流交易所的OTC交易产生担忧。

事件已过去近两月,这期间金色财经同多名消息人士进行着持续沟通,对事件全程溯源后我们发现:所谓“冻卡潮”并非针对币圈,存在的涉币“冻卡”主要是因为涉及黑产以及误伤,目前大部分冻结已恢复。

接近监管的知情人士表示,“冻卡潮”的直接原因是相关部门严查电信和资金盘,其中涉及数字货币部分的,主要以打击场外交易涉及”洗黑钱”和“黑产”的非法资金为主。交易平台所谓“冻卡”,主要是因小用户无意中有接触“黑产”资金,但这一比例极低,且一般会自动解冻。

“有一部分完全误伤的三天自动解了,还有一些和黑产确实没关系的现在大多数也已经解了。”这名知情人士对金色财经透露。

针对此次“冻卡潮”,有媒体报道称,约3亿人民币病传播式地波及了4000多张银行卡,200余户商家。但这一描述存在着夸大,经金色财经了解,实际上这“3亿人民币”“4000余张卡”是此次严查电信和资金盘的涉及总量,由黑产团伙持有,并非是币圈用户的“冻卡”数量,200余户商家也是有心人据此精心炮制的谣言,意在引起恐慌。 

事实究竟如何?金色财经进行了深入了解。

首先,我们对“冻卡”的原因进行了咨询。业内人士表示,对涉数字货币的电信、资金盘、进行打击时,的确会将一些关联涉案资金的银行卡列入冻结行列,但由于加密货币存在匿名属性,普通交易用户的银行卡也可能在不知情的情况下流入涉案资金。无论这些涉案资金是由场外还是交易所出入,只要与银行卡关联,就可能被司法机关冻结。

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也就是说,所谓冻卡有些并不是真的冻卡,存在一定误伤。经从接近此次冻卡执行部门的消息人士处了解,在此次所谓币圈“冻卡潮”中,真正被司法部门冻结银行卡与其他支付渠道的用户,90%以上都是曾经参与、“跑分”等黑产活动的用户,与真正的“币圈”OTC交易无关。一些号称在主流交易平台上被“冻卡”的用户,实际上其账号也参与了一些“跑分”性质的场外USDT交易,从而导致账号被“污染”,最终被司法部门暂时冻结。 

火币相关负责人表示,真正意义上的冻卡,是涉及黑产、黑钱的,这些才会被冻卡(半年以上)。用户应远离一切形式的帮人代买、“跑分”等违法活动,避免参与、资金盘、小平台法币搬砖等交易,同时在交易过程中一定要做好KYC,拒绝接受非实名转款。该负责人还指出,火币一直有客服为用户提供相关帮助,用户可在官网联系客服。

众所周知,交易所作为数字货币领域里不可或缺的一环,承载着资产流动、价格锚定、行情风向标等重要作用,非常容易受到违法犯罪分子攻击和利用的目标,进行、等犯罪行为,因此,在复杂、不确定的政策环境下,数字资产交易所拥抱监管、合规经营是减少法律风险的必要条件,也是交易所长久发展的根基。而在交易所合规的过程中,KYC(了解你的客户)和 AML(反)又是最通用和基础的要求。

近期,Huobi OTC完成了本年度耗时最长的一次系统升级,本次系统升级优化了底层架构,并且更新了多条风控策略,包括:部分用户在特定的场景下触发某些风控策略时限时限额提币等。除此之外的其他功能或服务,例如币币交易、杠杆交易、合约、划转等均不受影响。

火币很清楚,对黑产和黑钱的严格,就是对正常合规用户的负责。因此,火币在8月5日明确表示,对风控策略进行更新后,将全面覆盖登录、OTC交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景,处置措施包括:OTC交易扫脸验证、提币扫脸验证、限时限额提币、填写反C3问卷、提币风险提示、提币黑地址拒绝、OTC交易限制、提币限制、账号限制等多项差异处置,让黑产无所遁形。

“鉴于很多平台没有完善的风控措施,无法有效识别黑产资金,为了避免误伤情况的发生,火币未来也将限制来自不安全平台的划转出入,保护我们的用户免受黑产影响。”火币有关负责人进一步表示。 

火币也一直积极通过科技助警通道和司法协查手段,积极配合公权力机关打击犯罪,并根据公权力机关的要求采取必要的行动。

据统计,目前超过95%的中小平台没有完善的反风控机制,无法有效识别黑产和黑钱,对于用户而言,选择火币这类有完善风控机制且坚决抵制黑钱的平台更安全。

据区块链安全团队 PeckShield 旗下数字货币资产追踪平台 CoinHolmes 数据显示,仅 2020 年上半年,包括黑客攻击、资金盘、暗网、等在内的加密货币地址,共计流入数字资产交易所 13927 笔高风险资产,合计 14.7 万个 BTC。

目前在加密货币领域,暂时还缺乏完善监管体系。但由于数字货币成为暗黑商贩策划庞氏局和洗黑钱的重灾区,越来越多的监管目光正在向这一领域聚焦,如国际政府间反工作组目前有明确要求各家交易所配合打击洗黑钱、逃税、恐怖融资等非法行为,这一规则被部分国家和地区直接引用。

作为加密货币头部交易所之一的火币已采取雷霆行动对黑产亮剑。

火币全球站CEO七爷为了强调这一行动的坚定性,发布微博对外表示:“打击黑产,我们的态度是坚决而持续的!这种交易量和收入,火币不要!我们会持续升级风控手段,帮助有关部门,对黑产严打到底,保护用户利益。” 

作为OTC领域中占据绝对优势的平台,火币一直奉行“不作恶”的价值观底线。在火币看来,只有长久稳定,坚决向黑产说“不”的平台,才可以为用户提供可靠、安全、易用的交易服务,也是真正可以推动行业在合规轨道中发展的积极力量。

“未来,火币就是黑产的禁区。”火币OTC相关负责人表示。

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